ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(FP)国家資格と民間資格の違いは何?

FP資格レベル

人生における三大資金(教育・住宅・老後)を中心として、税金・投資・相続など、お金に関わるスペシャリストの一つにファイナンシャルプランナーがあります。

テレビや新聞・雑誌でも「ファイナンシャルプランナー」という専門家の名前は当たり前のように聞き、お金の相談が出来る人と認識されているでしょう。

けれどファイナンシャルプランナーには、

  • FP技能士と呼ばれる国家資格
  • AFP・CFPと呼ばれる民間資格

があることをご存知でしょうか?

この記事では、ファイナンシャルプランナーの国家資格と民間資格の違いをご紹介します。

国家資格のFP技能士とは

資格の概要

ファイナンシャルプランナーとして、顧客から聞いた

  • 収入・支出
  • 資産・負債
  • ライフイベント

などのデータから、

  • 貯蓄
  • 投資
  • 保険
  • 年金
  • 税金
  • 不動産
  • 相続

などについて、長期的な視点で資産設計を行うための知識が問われます。

学科試験と実技試験があり、両方を合格することで資格が取得できます。

資格の有効期限

資格に有効期限はないため、1度資格を取得すれば更新の必要はありません。

受検資格

3級FP技能士

3級FP技能士に受検資格はありません。

2級FP技能士

2級FP技能士は次のいずれかの条件に該当している必要があります。

  1. 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
  2. 3級FP技能検定の合格者
  3. FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者
  4. 厚生労働省認定金融小学技能審査3級の合格者

1級FP技能士

1級FP技能士は、学科試験と実技試験でそれぞれ受検資格があります。

学科試験は、次のいずれかの条件に該当している必要があります。

  1. 2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
  2. FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者
  3. 厚生労働省認定金融小学技能審査2級の合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者

実技試験は、次のいずれかの条件に該当している必要があります。

  1. 1級学科試験の合格者
  2. 「FP養成コース」修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
  3. 日本FP協会のCFP認定者
  4. 日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者

民間資格のAFP・CFPとは

資格試験の概要

資格の有効期限

日本FP協会が実施し有効期限があるため、更新の必要があります。

更新にはおよそ2年間の教育期間中に単位の取得が必要となります。

受検資格

AFP認定資格

日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了し、2級FP技能検定に合格した者

みく

AFPは資格取得のための手続き(申請)を行うだけで、試験はありません。

CFP認定資格

AFP認定者であること

国家資格と民間資格 何を目指せばよい?

国家資格は更新がないため、知識はだんだん古くなってしまいます。

一方、民間資格のAFPやCFPは資格を保持するためには、更新が必要なためその知識は最新に保たれます。

ファイナンシャルプランナーを仕事として活躍していくことを希望するのなら、AFP認定資格までは目指したいところです。

家計の見直しをしたい、お金に関する知識を深めたいということであれば、FP技能士3級や2級を目標にすることをおすすめします。

どちらの資格も基本となるのは、3級FP技能士の内容です。

市販の参考書を見てイメージを膨らませてみてください。